부동산을 팔았는데 세금이 얼마나 나올지 감이 안 잡히시나요? 양도소득세율, 복잡해 보이지만 사실 한 장의 표만 기억하면 됩니다. 오늘은 2025년 기준 양도소득세율을 깔끔하게 정리해드립니다. 1세대 1주택 비과세 여부, 다주택자 중과세율, 기본세율까지 한눈에 확인하세요.
✅ 양도소득세란? 헷갈리지 말고 이건 꼭!
양도소득세는 부동산, 주식, 분양권 등을 **양도(=팔아서 이익을 남긴 행위)**할 때 부과되는 세금입니다.
단순히 팔기만 했다고 세금을 내는 건 아니고, **이익(차익)**이 발생해야 과세됩니다.
예를 들어 이런 경우에 해당합니다
- 아파트를 3억에 사서 5억에 팔았다면?
→ 차익 2억 원에 대해 양도소득세 부과 - 입주권을 프리미엄 받고 양도했다면?
→ 양도차익만큼 과세 대상
💡 양도소득세는 보유 기간, 실거주 여부, 주택 수에 따라 세율이 달라집니다.
1세대 1주택이면 비과세가 될 수도 있지만, 조건을 충족하지 않으면 예상보다 많은 세금을 낼 수도 있습니다.
그래서 정확한 세율과 조건을 먼저 파악하는 게 절세의 시작입니다.
📊 양도소득세율 표 (2025년 기준)
🔹 기본세율 (1세대 1주택자 포함 일반세율)
| 과세표준 구간 | 세율 | 누진공제 |
| 1,200만 원 이하 | 6% | - |
| 4,600만 원 이하 | 15% | 108만 원 |
| 8,800만 원 이하 | 24% | 522만 원 |
| 1억5천만 원 이하 | 35% | 1,490만 원 |
| 3억 이하 | 38% | 1,940만 원 |
| 5억 이하 | 40% | 2,540만 원 |
| 5억 초과 | 45% | 3,040만 원 |
📝 Tip
- 1세대 1주택자라도 9억 초과 시 과세
- 실거주 요건을 만족하지 못하면 비과세 불가
🔸 다주택자 및 조정대상지역 중과세율
| 구분 | 기본세율 + 추가세율 |
| 2주택 (조정대상지역) | +20%p |
| 3주택 이상 (조정대상지역) | +30%p |
📌 예시: 기본세율 35% + 중과세율 30% = 총 65% 과세 가능
세율만 봐선 감이 안 온다면, 자동계산기를 통해 직접 시뮬레이션해보는 것이 정확합니다.
🏠 1세대 1주택 비과세 요건 (2025년 기준)
- 보유기간 2년 이상 필수
- 조정대상지역일 경우, 2년 실거주 요건 충족
- 양도가액 9억 원 이하일 것
※ 9억 초과 시, 초과금액에 대해서만 과세
📌 절세 꿀팁 요약
- 장기보유특별공제로 최대 80% 공제 가능
- 취득세, 중개보수, 리모델링 비용 등 필요경비 꼼꼼히 모으기
- 연도별 과세표준 구간에 따라 매도 시기 조절도 전략!
참고로, 양도소득 외에도 연간 소득에 따라 **종합소득세율**이 적용되니 함께 확인해보는 것도 도움이 됩니다.
💬 마무리 한마디
양도소득세는 복잡해 보이지만, 이 표 한 장만 기억하면 절반은 끝입니다. 정확한 세율을 알고 나면 매도 시점이나 비과세 조건도 훨씬 명확해집니다. 특히 중과세율 대상인지 여부는 수천만 원 세금 차이를 만들 수 있기 때문에 지금 바로 확인해보세요!
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